Транзакции и категории
Автоматично разпознаване — на какво се базира
Три нива на автоматично разпознаване, по ред на предимство: твоите собствени правила за категоризация, научените категории по търговец, и вградените ключови думи.
Последна редакция: 27 септември 2026 г.
Финора решава автоматично категорията на нова транзакция по три нива, в този ред на предимство:
1. Твоите собствени правила за категоризация (карта „Автоматизирай“ в детайлите на транзакция) — изричен избор, който винаги печели пред останалите две нива.
2. Научените категории по търговец — щом веднъж ръчно смениш категорията на транзакция от определен търговец, следващата транзакция от същия търговец при импорт наследява твоя избор автоматично.
3. Вграден списък от ключови думи (имена на познати търговци и вериги) — начална помощ, използва се само където първите две нива мълчат.
Разпознаването работи и за вътрешни преводи между твои собствени сметки — те се разпознават отделно и не влизат в разходните категории (виж Какво е вътрешен превод).
Правила за категоризация — как работи „SHELL*“
Когато отвориш детайлите на транзакция, чието описание съдържа разпознаваема дума, Финора предлага правило от типа „Всяко „SHELL*“ → Гориво“ с бутон „Създай правило“. Звездичката означава съвпадение по НАЧАЛО на думата в описанието — „SHELL*“ хваща „SHELL“, „SHELLGAS“ и „OMV SHELL 12“, но не и „ESHELL“.
При създаване правилото се прилага НЕЗАБАВНО и върху цялата ти минала история, не само върху бъдещи транзакции — картата ти показва предварително колко записа ще бъдат обновени (напр. „Обновява 21 транзакции“).
Правилото НЕ пипа вътрешните преводи и НЕ пипа транзакции, свързани с получател или ежемесечен разход (recurringId) — за тях категорията идва от самия получател/повтарящ се разход (виж Получатели), и правилото би влизало в конфликт с него.
Ако създадеш правило по грешка, веднага след създаването имаш възможност да отмениш прилагането му — категориите на засегнатите транзакции се връщат назад, но САМО за тези, които все още носят категорията на правилото (по-късна ръчна поправка не се презаписва). Правилото можеш и да изключиш (без да го триеш) или да го изтриеш изцяло от списъка с правила — изтриването на правилото никога не връща назад вече обновените категории.
Ако много от транзакциите ти при определен търговец не се разпознават правилно и не искаш да създаваш изрично правило, поправи ги на ръка — виж Как се категоризират транзакциите. Можеш да маркираш няколко наведнъж с масовата смяна на категория.